黃金指南

為什麽選擇黃金

“當所有人都在為深陷經濟危機而感到恐慌時,黃金,這種久經考驗,質量優良的長期財富存儲是這個時期的最好選擇。  

但即使如此,在經濟危機早期的黃金買家購買黃金可能純粹是為了保護他們的財富,但是他們仍然希望可以同時增加自己的資產,因為他們下意識地預測到了未來的市場需求。這就是最好的投資選擇了。”

 

黃金的最大化應用

人們總是問 “但是黃金有什麽用呢?”,這樣的問題讓一些專家假裝黃金對於牙科和電子行業是至關重要的必需品。其實並不是這樣的。實際上黃金對於其他的“行業”並沒有太大的作用,但這並不意味著黃金是沒有用的。 

所以讓我們來清楚的解釋為什麽黃金一再在人類社會中成為最根本的有用的東西吧,那麽首先我們需要識別其主要的本質 - 其可靠的罕見的供應。

 

有多少的黃金?

即使是使用現代的科技,尋找黃金仍然令人難以置信的困難。

160,000 噸可能比您想象的更少。將這些黃金鑄造成一個黃金的立方體的話,還不能完全覆蓋一個網球場。實際上這個立方體的邊長會比網球場短兩米。但這就是全世界所有的黃金了。地球現在已經被開采出來的黃金約有 160,000 頓。

每年約有 2,600 頓的黃金被開采出來,這代表著全球黃金的總量正以每年 1.6% 的速度增加。這個數量如果添加到前面提及的那個現在邊長為 20.2 米的黃金立方體中,每年,其變成將增加 11 厘米。

世界上所有的黃金總量大約為 205,000 噸,將會在 2025 年左右全部被開采完畢,這時才可以完全覆蓋一個網球場的面積。

這就是世界所有的黃金 - 包括地面已被開采和地下仍未被開采的。而 205,000 噸黃金裏面,是由現在已經被開采並提煉的黃金 (約 160,000 噸) 加上的世界上所有的黃金礦業公司的已知未開采黃金儲量(約 45,000 噸) 組成。

 

這些黃金被如何使用?

黃金並不屬於真正意義上的消費品。由於其惰性,被少量應用在假牙的制作上,而因為黃金不銹的性質和優良的導電性,也會被用於一些電子產品中。

但是全球超過 95% 的黃金都是被作為存儲財富被持有的 - 無論是在金庫中存放的金塊還是黃金珠寶,都是被通常認知為私人金融儲備 (特別是在印度,世界上最大的黃金客戶)。

這些作為金融儲備的黃金並不會消失,比起這些被存儲的黃金總量,其供應增長速度非常緩慢 (1.6% 每年)。幾乎固定的流通量和緩慢的增長速度就是黃金 4000 年以來被認知的特性。

所以現在全世界的黃金存量數字看起來雖然很多,但是其實卻並沒有您想像的那麽多,而且其流通量還幾乎被固定了,而且幾乎所有的黃金都被其所有者作為有形資產存儲財富。所以黃金比任何東西都要真實。

相比起黃金的限制供應,我們的貨幣系統目前正在面臨著擴張失控。現代的貨幣寬松政策 - 為了工廠可以保持繁忙 - 在政治的引導下擴大了貨幣的供應,擴大供應的速度達到了每年最少 11%; 而這只是就歐元而言,歐元是現代世界主要貨幣中的強硬的鷹派。

在這樣的情況下,黃金的可靠性再次引起了儲戶們的註意。當大量的貨幣沒有被正確地限制供應並發布到市場中時,黃金那種偉大的貨幣代理功用將發揮其作用。在這樣的時期,黃金被限制的供應使其成為一個比貨幣更可靠的購買力。沒有任何其他東西在這方面可以像黃金一樣可靠,因為黃金無懈可擊的稀有度和其穩定的供應賦予了它這種特性。

更妙的是,當人們記起和欣賞黃金這種獨特的本質時,他們對黃金的需求就不僅僅再是要求其保留購買力,而是如何從中獲得更多的財富了。

 

黃金 - 交易的工具

這是一個在 2,000 年前古羅馬時期進行交易的重要工具。

''“最原始的買賣源自於物品間的交換。

古代是沒有貨幣的,而且也沒有確定商品價值可用的精確術語。每個人會在不同的時間和不同的環境下,將自己不需要的東西交換出去,得到自己有用的東西。這種交換常常會發生一個人想要交換而另外一人則不需要交換的狀況。

由於這樣的交換很少能夠相互匹配成功,所以人們需要選擇一個替代物 - 交易中使用的‘設備’,其價值可以彌補以物易物的困難。”''

交易是人類社會的核心,它創造了‘設備’的需求,而這些‘設備’則存儲了交換後的價值。這些設備需要同質性 - 恒定的形式和流通量 - 大多數的政府試圖提供紙幣,而他們大部分時間是成功的。  

但是當政府開始彎曲自己制定的規則時,事情開始變的棘手。他們開始發行越來越多的錢,然後不存在同等價值匹配的黃金。

羅馬人選擇了黃金作為一種可靠的,不為政治所影響的貨幣媒介。在他們之前有許多偉大的古典文明,如希臘人,波斯人,愛奧尼亞人和埃及人,都不約而同的選擇了黃金作為他們的貨幣媒介。而在他們之後,仍然有很多文明作出了相同選擇,如西班牙人,法國人,土耳其人,英國人以及美帝國,所有這些文明都選擇了以黃金作為貨幣體系的基礎。

 

黃金作為貨幣的記錄

但是幾乎所有以黃金作為基礎貨幣的文明最終都以失敗告終 - 因為當黃金作為貨幣時,都會停止正常錢幣的循環。

所以最好的方法就是避免歷史的誤解,避免將黃金作為世界上唯一真正和永久的錢。因為困難的歷史事實告訴我們黃金已經經過很多次這樣的測試,根據當時的經濟環境,黃金在這些經濟體系中不斷重復的消失和重現著。

黃金錢幣和其他錢幣不同的地方是黃金錢幣會在流通中消失,為什麽呢?這是因為黃金的自然品質導致這一結果,格萊欣法則中提到的 “劣幣淘汰良幣” 法則很好的詮釋了這一點。

思考一下,在購買東西的時候,您願意選擇花好錢 (黃金) 還是壞錢 (不斷膨脹貶值的紙幣)呢?毫無疑問,您會使用那些紙幣,而將黃金作為財富存儲起來。

所以當一個經濟體在其體制中運行紙幣結合金幣的經濟政治運作,當其紙幣貨幣出現危機的早期跡象時,那麽人們就可以開始選擇持有黃金而使用紙幣。當在一個典型的經濟體中每一天都重復發生這樣的事情時,黃金很快將停止其流通貨幣的作用。

而以同樣的原因,當人們將紙幣推進循環中的同時,他們會選擇購買硬資產,而紙幣則陷入越來越深的危機,直到最後,這些紙幣最好的使用方法可能就是作為加熱燃料燒掉。

這就是關鍵的區別。當紙幣形式在這個經濟體中永遠消失後,失去了其所有的價值,而黃金只是暫時消失,而且在非常長久的一段時期內還保留起價值。

每隔幾年,當社會環境,經濟情況回歸到正確的時候,黃金就會從新回歸。這樣的事情已經持續了 4000 年的歷史。

 

黃金可以增加您的財富

對於黃金的訣竅很簡單,就是要了解這些金屬的產生原因,識別它們,並且適當的采取行動。如果您在正確的時間擁有了黃金,您將會擁有一個快速增長的資產,而此時正常的商業資產和貨幣的價值都會下跌。

在恰當的時機擁有黃金是非常有利可圖的。在 1929 年經濟崩盤後的五年,黃金投資的購買力翻了 17 倍。

在上世紀 70 年代的 10 年期間,黃金投資的購買力翻了15 倍。

而現在黃金重新崛起,經濟形式和上世紀 30 年代和 70 年代一樣看起來充滿了悲觀,黃金的價格已經上升了 3 倍。而比較起以前的周期來看,這仍然是在其上升周期的底部,遠遠還沒有到其頂端。

 

黃金同樣也可以摧毀它

但是請不要忘記黃金在 1980 年到 2000 年期間失去了接近 7/8 的投資購買力。而這個時期是二十世紀各種商業成長最好的一段時期。

價格的下滑表明聰明的投資者應該並不太喜歡他們的黃金!但是盡管黃金面臨這種嚴峻的情況,但是大多數人還是沒有意識到這一點,或者在面對這樣的情況時不敢作出決斷。

此時聰明的做法應該是賣掉您的黃金,然後用其購買力投資在其他地方,再投資以創造更多的財富。

只有這麽做的人才是最聰明的黃金買家。他們並不囤積黃金本身。他們定位自己為積極而有效率的投資者。這樣做可以讓他們在自身獲益的同時也保護支持了他們的社區。但也請記住,如果資本現在沒有被充分保護好的話,就不存在在未來可以使用資本投資更多的商業機會了,黃金恰好是經濟危機是資本最好的保護手段。

 

現在該做什麽?

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請註意: 這篇分析文章僅作參考使用,但請在進行投資前三思而行。所有對以往價格趨勢的分析並不保證價格在未來的表現。在投資任何資產前,如果您不確定這種資產是否適合您的個人情況,您應該向自己的財務顧問先行咨詢。

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