美聯儲鮑威爾的 "重磅炸彈 "引發金價反彈，華爾街債務冰山直擊銀行業

周四倫敦金價再次下跌10美元至每特洛伊盎司2030美元，再次抹去了隔夜的跌幅，當時美國央行主席傑羅姆-鮑威爾（Jerome Powell）表示美聯儲不會像金融市場預期的那樣在3月份下調美元利率，盡管對美國商業地產壞賬的擔憂打擊了銀行股。

 
在被問及美聯儲周三將利率維持在 5.50% 的 20 年高位後，通脹率下降是否會允許降息時，鮑威爾回答說："我認為，到 3 月份會議時，我們不太可能達到[那樣的]信心水平。
 
"我不認為這是基本情況。"
 
"這就是重磅炸彈，也是最重要的，"瑞士金銀精煉和金融集團MKS Pamp的Nicky Shiels周四上午在一份報告中表示 "鮑威爾一句出格的調侃，就把3月份降息的希望/賭註打消了。"
 
展望未來，日本企業集團三菱（Mitsubishi）貴金屬部門業務發展主管喬納森-巴特勒（Jonathan Butler）表示："地緣政治緊張局勢以及對美國大選結果的猜測應使黃金作為一種風險對沖工具保持良好的支撐。"
 
"[但是]如果美聯儲降息的實際步伐和幅度最終低於預期，那麽隨著時間的推移，黃金可能會出現向下修正。"
 
鮑威爾發表上述評論時，紐約社區銀行（New York Community Bancorp）（紐約證券交易所股票代碼：NYCB）的股價暴跌了37.6%，這家價值47億美元的貸款機構去年春天從Signature Bank收購了一些 "具有戰略和財務吸引力的資產和負債"，Signature Bank是一家專註於加密貨幣的銀行，其 "集中風險 "導致其在2023年春天美國地區銀行股的動蕩中倒閉。
 
紐約銀行周三的下跌導致更廣泛的 KBW 美國地區銀行股指數周三下跌 6.0%，這是自 10 個月前的 "小型危機 "以來最嚴重的單日跌幅。
 

 
彭博社專欄作家約翰-奧特斯（John Authers）指出："聯邦公開市場委員會的官方聲明抹去了之前使用的傾向於更多加息的措辭。"
 
與美聯儲之前的政策聲明相比，該聲明還在 12 月份關於 "美國銀行體系穩健而富有彈性 "的論斷上劃了一條紅線。
 
彭博社稱，東京 Aozora 銀行（TYO: 8304）在警告美國商業地產投資出現虧損後，股價今天下跌了 1/5，而德意誌銀行（FRA: DBK）"已將其美國房地產虧損準備金增加了四倍多，達到 1.23 億歐元（1.33 億美元）"。但這家德國最大的銀行今天在法蘭克福的股價大漲 5.5%，因為其第四季度業績 "超出預期"，10 月至 12 月的凈利潤達到 13 億歐元，此外還傳出了 "效率計劃 "將裁員 3500 人的消息。
 
金銀分析師羅娜-奧康奈爾（Rhona O'Connell）在經紀公司 StoneX 的一份報告中指出："目前黃金市場還沒有任何反應。"但我仍然擔心，這一消息可能只是冰山一角，尤其是在美國的商業地產方面。
 
報告中奧康奈爾還稱："12 月份的 FOMC 會議紀要中隱藏著一條說明，即 "非農非住宅 CRE 銀行貸款的拖欠率在第三季度進一步上升......計劃在未來幾個季度到期的大量貸款表明，拖欠率很可能會再次飆升"。
 
今天對美聯儲 3 月利率決議的押註顯示，降息概率為 35.5%，從昨天的 54.5%下滑至 11 月底以來最弱，與 12 月底創下的 90.2%的峰值形成鮮明對比，當時美元金價以每特洛伊盎司 2062 美元的歷史收盤新高結束了本周、本月、本季度和本年度。
 
然而，對美聯儲 2024 年 12 月決議的押註幾乎沒有變化，市場仍預期年底前將大幅降息，根據衍生品交易所 CME 的 FedWatch 工具，共識預測僅比昨天的近三周低點 3.88% 上升了 3 個基點。
 
白銀周四也出現反彈，但與黃金不同的是，白銀未能收復昨日的水平，本周迄今為止的交易價格為每特洛伊盎司 22.75 美元，下跌了 20 美分。
 
據彭博社今天報道，由於清算人在 "不景氣的市場 "中努力出售房地產資產，倒閉的中國房地產開發巨頭恒大的債權人可能會損失大部分投資。