資金來源和財富來源

為什麼 BullionVault 要求提供「資金來源」和「財富來源」聲明？

在開設並驗證您的 BullionVault 賬戶時，您將完成我們的「了解您的客戶」(KYC) 流程。 由於您提供了帶照片的身份證件、地址證明和銀行對賬單，這些文件可以幫助我們確認您的身份，從而保護您和 BullionVault 免受欺詐。

英國法律還要求*所有公司（包括 BullionVault）確保流經它們的資金僅來自合法來源。 目的是防止洗錢，即犯罪分子試圖利用像我們這樣的合法企業來「清洗」犯罪所得。 為了確保 BullionVault 為所有客戶安全運營，我們當然必須遵守法律。 因此，我們有時需要要求客戶完成額外的檢查。

作為這些額外檢查的一部分，我們可能會要求您填寫有關存入您 BullionVault 賬戶的資金來源的聲明，或者更廣泛地說明有關您的財富來源的聲明。 在這些情況下，我們可能需要您上傳書面證據來支持您的聲明。

例如，如果您的原始資金來自出售房產，我們可能需要您上傳出售契據。 或者，如果資金來自您積累的儲蓄，我們可能需要您提供工資單作為您的收入證明。

我們什麼時候要求這些聲明？

無論您是最近還是不久前驗證了您的 BullionVault 帳戶，我們可能仍需要不時詢問您這些問題。 英國法律與世界各地的反洗錢法規一樣，持續變得更加嚴格。 這意味着我們可能必須進行新的額外檢查並將其應用於我們的所有客戶，而不僅僅是新用戶。

根據英國法律，我們還必須定期審查現有帳戶，以確保其詳細信息是最新的。 在進行其中一項審核後，我們可能需要要求您提供額外的文件，例如確認付款來自的銀行賬戶，或確認您的資金或財富來源。

*特別參見《2017 年洗錢、恐怖主義融資和資金轉移（付款人信息）條例》：https://www.legislation.gov.uk/uksi/2017/692/contents/made; 以及2019 年《反洗錢和恐怖主義融資（修訂）條例》：https://www.legislation.gov.uk/uksi/2019/1511/made