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管理方面的常見問題解答

BullionVault 的監管機構

BullionVault 由英國法律監管。

監管責任依賴於三個相互獨立的執法機構: (i) 調查機關,(ii) 檢查機關,(iii) 刑事法庭。

  • 調查機關是倫敦大都市員警部隊。它由民間稅款獨立資助,它的作用是調查犯罪報告並為檢查機關提供報告。盜竊和欺詐屬於它的職責範圍。
  • 檢查機關是英國皇家檢察。它由民間稅款獨立資助,它的作用是根據調查機關收集的證據得出的合理定罪來起訴違法行為。
  • 刑事法庭系統審理檢查機關提出的案件,通過陪審制度判定有罪或無罪,並授權法官予以懲罰。它也是由民間稅款獨立資助的。

您不會自己處理刑事案件。您負責報告,比如一起盜竊,調查與訴訟由這些民事機構處理。

此外,您對民事法律有追索權,該法律就您和我們之間的交易糾紛進行裁決。比如,您宣稱我們違反形成雙方之間商業調度基礎的規定與條款。在民事法下起訴通常給您帶來一些費用。

您得承認,在整個倫敦黃金市場,BullionVault 的監管狀況明顯不同于金融服務行業。

整個歐洲和美國的現代金融服務業傾向于成立公司來銷售紙質的產品,通常被稱為“證券”,這些都受制于日益增加的法律複雜性。

因為法律越來越複雜,發生了很多投資者的損失案例,受害者得知他們的損失是由於管理失誤,並非不誠信。經理責任都投保了個人疏忽,大多數發生這樣的巨額損失的責任時,他們都會離職,但實際上在離職時他們收到了大量的現金,而投資人需要承擔這筆損失。

同時,財產法的有效性仍繼續享有完全的權利去確認、起訴以及懲罰偷竊與詐騙的人。

因為與實物貴金屬的絕對所有權相關,並且與紙質合同權利交易的證券不同,實物貴金屬交易被認為容易超出正式金融服務規定定義範圍。倫敦黃金市場是世界上最大的黃金市場,它不受英國金融服務管理局管理,但受英國傳統財產法管理,同時遵循倫敦金銀市場協會 (LBMA) 制定的行業規則,這些標準行業規則現在已經正式編輯成LBMA的制式文件 貴金屬法典

在 LBMA 中,BullionVault 是唯一一個專注於零售投資的正式會員,因此 LBMA 為整個倫敦金銀市場規定了良好商業行為的標準以及慣例。 通過維持了較高水準的可靠與信賴,LBMA 繼續明確全世界金銀交易的標準。 大部分重要的交易,即使在紐約,也實際上以 LBMA 的“倫敦金”的條款交易的。 也就是說,交易以金條形式清算,遵守 LBMA 的規範,它們將從賣家的 LBMA 的會員金庫通過 LBMA 的專用快遞,轉移到買家的 LBMA 的會員金庫。

我們相信比起正式規定的證券業,這提供了一個更容易被我們的客戶理解的監管環境。BullionVault 客戶擁有它們的黃金,而不是一紙證明信托中您的權利資格,或者公司資產負債表的負債。客戶擁有的財產權利與現代證券法相比,更簡單,更容易建立以及更少受影響的變化。

良好的商業慣例

儘管不受英國金融服務管理局 (FSA) 管理,BullionVault 採用了許多被 FSA 運用到負責私人財富的無形存儲的企業。這些企業的職責包括:

  • 分離客戶財產,使其持有獨立於公司財務
  • 保留準確記錄,使這些記錄可隨時接受檢查
  • 當成為交易中的委託人時,聲明利益矛盾
  • 撰寫行業條款
  • 遵守指定的投訴過程
  • 維持補償金

BullionVault 是這些實踐的謹慎採用者,盡力使環境與這些原則保持可見且經過證明的一致性。

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如何投訴?

您可以聯繫我們的客服團隊幫助解決您的問題。若您不能解決問題,您可能需要 投訴

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在損失發生時是否有補償金補償我?

BullionVault 從其傭金費用維持補償基金,並以 10% 的傭金利率補償,補償金最高為每筆訂單的 10%。補償基金目前的價值為 400 萬美元,完全在審查下維護。正式投訴的獨立裁定委員會有權利使用此基金。

BullionVault 是否報告我的黃金交易活動?

目前,當您的黃金以正常的 BullionVault 方式在專業市場金庫內儲存時,BullionVault 不會提供報告。無論您住在什麼地方,您的交易活動及黃金所有權不會向任何機構透露。

儘管如此,您需要瞭解一些問題。

  • BullionVault 很願意與國際政府授權機構的調查合作來調查洗錢行為。若這些機構調查您,我們將不會通知您。 洗錢並沒有通用的定義,普通情況下,它指嚴重犯罪的收益合法化。所有的 BullionVault 管轄權都包括在此定義中,犯罪通常被認為是令人反感的,比如恐怖主義、毒品以及暴力。我們假設您已經知道您的政府可能會調查您的洗錢活動,也知道您的錢在 BullionVault 也不會安全。 對於較輕的“犯罪”定義,不同機構有不同解釋。點擊 這裡,深入瞭解瑞士對這些行為的態度。
  • 雖然我們不知道具體情況,但是 BullionVault 運行管轄權可能會改變當前的報告要求。這樣的改變在實施前會公開討論。當這種情況發生時,我們不會阻止它發生,我們會通過郵件及/或 BullionVault 網站通知您這些變化。 我們也會遊說反對新的不容言論自由的規定,並會設法轉移客戶至維護保密的庫存地點。對此,我們的系統已經提供多庫存管轄權是很重要的。
  • 當然,如果您認為 BullionVault 是避免合理稅收的有用機制,這將是非常不明智的想法。在 BullionVault 運營管轄權內,稅收是民主依法實施的。非法避稅時,您將成為罪犯,受到定罪及處罰。所有政府與稅收相關的力量範圍都是很廣泛的。 有時候,很明顯政府本身才是真正的罪犯,比如通過國內資產沒收使少數民族或宗教團體陷入困境或貧困。當一個政府做這樣的事情時,BullionVault 中海外安全持有黃金將成為非常良好的保護措施,如果庫存地的主辦地管轄權仍然支持保密,那麼 BullionVault 也會支持保密。 在挑選金庫地址時,我們儘量為您提供不會陷入極權主義危險的管轄權。
  • 作為英國企業,BullionVault 遵守英國法律。BullionVault 的英國使用者情況是很奇怪的。 當前法規規定遞交給英國公民的實物黃金單筆超過 5,000 英鎊 (或全年累計至 10,000 英鎊)時,必須向稅務局及海關“黃金小組”提交報告。 但是黃金小組已經不存在了,儘管規定還沒更改,現在沒有實際的方法遵守它。在任何情況下將實物運送交接到其用戶手上都不是 BullionVault 的常規做法 (儘管用戶有權要求)。 已經向 HMRC 以書面形式通知了 BullionVault 業務的本質以及 BullionVault 保留所有交易記錄這一事實,而且已經得到 HMRC 的承認。目前 HMRC 還未索取或接收有關 BullionVault 交易或持有記錄的任何報告。
  • BullionVault 有義務以高風險的名義處理拒絕驗證其身份的用戶。為了最大化地保護將您的隱私,您必須儘快 驗證您的帳戶

不要在 BullionVault 帳戶中使用犯罪收益。不要試圖通過 BullionVault 帳戶洗黑錢(這種情況下,關聯銀行帳戶會被認作不作為)。BullionVault 致力於將犯罪活動置於專業金銀市場之外。

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